金融销售代表在银行、信用合作社、信托公司以及类似的金融机构工作，向个人和企业销售基本的存款、投资和贷款产品和服务。
职位举例
- 信贷员
- 金融服务人员
- 金融服务代表
- 信贷员
- 按揭主任
- 销售助理 – 个人银行业务
- 债务顾问
具体对应职位
- 银行会计主任
- 商业银行账户主任
- 消费信贷官
- 消费贷款专员
- 信用分析师
- 资信调查员
- 信用调查员
- 信贷员
- 债务顾问
- 金融销售服务人员
- 金融销售与服务主管
- 金融服务人员
- 金融服务代表
- 大客户专员
- 借贷服务主任
- 贷款服务实习生
- 贷款督察
- 信贷员
- 贷款顾问
- 贷款代理人
- 贷款分析师
- 贷款顾问
- 贷款主管
- 商家服务专员 – 金融
- 按揭顾问
- 按揭贷款顾问
- 按揭贷款主任
- 按揭主任
- 私人银行家
- 个人银行账户主任
- 个人银行代表
- 个人金融服务助理
- 个人金融服务官
- 个人信贷员
- 销售助理 – 个人银行业务
- 销售人员-财务
- 高级信贷员
- 学生贷款官
主要职责
该职位履行以下部分或全部职责：
- 开设新的个人和非个人账户，并提供自动银行机、电话银行和网上银行服务;
- 面试个人、抵押、学生和商业贷款的申请人;
- 促进存款、投资、信贷和贷款产品和服务的销售;
- 协助客户制定解决方案，以实现业务扩张、债务管理、投资以及其他财务目标。;
- 研究和评估贷款申请人的财务状况、推荐信、信用和偿还贷款的能力;
- 完整的信贷和贷款文件;
- 提交贷款和信贷申请并向分行或信贷经理提供批准或拒绝建议；或根据授权范围内的职责批准或拒绝申请，以确保机构的信用标准得到遵守。;
- 准备拖欠账户的报表并转发不可调和的账户以供收款人采取行动;
- 审查和更新信用和贷款文件;
- 作为现金和证券的联合保管人。
岗位要求
- 通常需要在就业所在省份或地区的证券监管机构进行注册；
- 销售受监管金融产品和投资的金融服务官员必须获得相应管理机构的许可；
- 通常需要完成为期六到十二个月的贷款或信贷培训计划；
- 加拿大银行家协会提供各种培训计划和课程，雇主可能需要这些培训计划和课程；
- 通常需要完成中学和广泛的一般银行业经验；
- 可能需要与商业或经济学相关的学士学位或大学文凭；
- 通常需要共同基金许可证。
附加信息
- 随着经验的积累，有可能晋升到信贷和贷款管理职位；
- 随着经验的积累，有可能晋升到更高级别的财务规划和财富管理。
不包括以下职位
- 贷款和信贷经理-银行或信托公司（10021 银行、信贷和其他投资经理）
- 其他财务人员 (11109)
- 银行、保险和其他金融文员 (14201)
- 客户服务代表-金融机构（64400）
